NOS VALEURS

Faire le choix de M Patrimoine pour nos valeurs ?

Frédéric - MPatrimoine Depuis un peu plus de 20 ans, les Conseillers en Gestion de Patrimoine n’ont  cessé de se structurer et prendre des parts de marché. Aujourd’hui, nous représentons l’équivalent de la première banque privée de France.

Moreau Patrimoine est spécialisé dans le Conseil en Gestion de Patrimoine en direction des particuliers et des professionnels. Notre vocation est de répondre à vos besoins de création et de diversification de patrimoine, de défiscalisation, de préparation de retraite et de transmission de patrimoine. Le profil de nos clients n’est pas lié à la valeur de leurs patrimoines mais à ce qu’ils souhaitent en faire.

La particularité de Moreau Patrimoine réside dans l’approche globale de votre situation et notre vision transversale des solutions que l’on vous propose. Les valeurs de Moreau Patrimoine reposent sur : l’indépendance, l’approche globale et la proximité

Nos valeurs

Indépendance

La garantie d’une stratégie adaptée.
Aucun lien capitalistique ou commercial n’existe entre les fournisseurs et M Patrimoine. Cette indépendance est la garantie d’une stratégie adaptée à votre profil. En effet, M Patrimoine sélectionne les meilleures solutions chez l’ensemble des fournisseurs (banques, assurances, plateformes financières, gestionnaires de comptes, promoteurs immobiliers) afin de répondre à chaque profil de client.

Approche globale

Une approche par votre  « projet de vie » et non « produit ».
L’audit que nous réalisons ensemble sert de base à l’optimisation de votre patrimoine financier, immobilier et fiscal. Cette approche sur mesure et exclusive de votre situation nous permet de construire une stratégie autour de votre projet de vie.

Diversité des solutions

Pour vous garantir une solution qui vous ressemble.
Nous étudions ensemble votre situation patrimoniale. M Patrimoine valide l’adéquation entre votre projet et votre profil. Nous trouvons les solutions les mieux adaptées à votre besoin, que ce soit en placements financiers, investissements immobiliers, défiscalisation, préparation de retraite, prévoyance.

Proximité

Il n’y a pas de plateforme entre nous.
La proximité est une valeur que M Patrimoine cultive ardemment. Vous pouvez nous joindre à tout moment sur notre téléphone portable. Nous nous rencontrons à votre domicile et aux heures auxquelles vous êtes disponibles.
La commercialisation des solutions par M Patrimoine n’est pas la fin de notre relation. Elle marque le début d’une longue collaboration. En effet, l’optimisation passe par une veille patrimoniale et fiscale afin d’adapter en permanence vos investissements dans un environnement qui évolue constamment.

Notre rémunération

Notre rémunération est clairement définie.
Deux modes de rémunération sont envisageables : honoraires et commissions.
Des honoraires pour les missions de conseil et dans le cas de contrat de suivi. Un retour de commission de la part des fournisseurs dans le cas de commercialisation de solution.
Le choix du mode de rémunération est défini et contractualisé par une lettre de mission.

Les domaines de compétences de M Patrimoine

A l’attention des particuliers :

  • L’ingénierie Patrimoniale
  • Les placements financiers : Assurance vie, PEA, Contrat de capitalisation, comptes rémunérés, comptes à terme
  • Les investissements immobiliers : en direct ou bien sous forme de SCPI
  • La défiscalisation immobilière et mobilière : Duflot, location meublée, Malraux, SCPI Fiscale, Déficit foncier, démembrement
  • La prévoyance et la santé
  • Le courtage en crédit et assurance de prêts

A l’attention des professionnels :

  • Le PEE, PERCO, PEI, PERCOI
  • L’intéressement
  • La gestion de trésorerie
  • La prévoyance et santé
  • le courtage en crédit et assurance de prêts